Podmínky daňového zvýhodnění
Vážení klienti,
rádi bychom vás informovali o podmínkách daňového zvýhodnění u životního pojištění (daňové uznatelnosti smlouvy).
Podmínky daňového zvýhodnění
Daňové zvýhodnění můžete uplatnit v případě, že máte sjednanou smlouvu:
-
s pojištěním pro případ smrti nebo dožití,
-
kdy pojistník je shodný s pojištěným (víceosobová smlouva = nelze odečíst platby za ostatní pojištěné osoby),
-
s trváním alespoň na 5 let a alespoň do roku, v němž pojistník dosáhne 60 let věku,
-
která neumožňuje výběry z hodnoty pojištění (nelze provádět výběry z naspořené hodnoty), a to až do 60 let vašeho věku.
Maximální daňový odpočet, který si můžete uplatnit: 24 000 Kč.
Pokud Vaše smlouva splňuje podmínky výše, ušetříte na daních 15 % z částky uvedené na daňovém potvrzení.
Upozornění: V roce 2015 jsme Vám zasílali daňový dodatek, který bylo potřeba podepsat a zaslat zpět do pojišťovny (nejpozději do 31. 3. 2015). Pokud jste tak učinili, Vaše smlouva zůstala v daňově uznatelné variantě. V opačném případě došlo k nastavení nedaňové varianty a tedy nelze uplatňovat odpočet daně.